有很多种力量，能够让充满竞合的市场主体站到一起。

在商业的世界里，共同的利益所往是一种力量；在数字化的浪潮里，共同的大势所趋是一种力量；在疫情的难关里，共同的社会责任是一种力量。

几天前，全国工商联联合网商银行发起一项“无接触贷款”计划。其中让人颇为赞叹的是，100家银行与支付宝并肩站在了一起。尤其是，在短短的三天时间里，就能请齐3大政策性银行、6大国有银行、各主要股份制银行等，还是很能说明问题的。其实这一轮的“无接触贷款”计划，对网商银行而言已经是后期“队伍扩大阶段”，他们最初的行动是在一个月前了，当时就已经响应集结了首批25家银行，包括邮储银行、招商银行、中信银行、广发银行等，除了“无接触贷款”，他们还一起为850万家小店下调了20%的贷款利息。“愉见财经”听说的一个细节是，网商银行行长金晓龙自己都没想到，会有这么多家银行同业迅速回复了合作邀约。毕竟这是在一段无法正式见面商议合作事宜的疫情时期，只能靠邮件与电话沟通，但有限的商务条件并没有动摇大家合作的这股劲。是趋势、是责任、也是开拓共同的市场——种种力量的交织，让支付宝体系与传统商业银行们再次并肩。

不抢蛋糕

而是做大蛋糕

以前有个媒体同行给我传授过一条让稿件“吸流量”的经验，就是写支付宝和银行掐架，最好写得剑拔弩张针锋相对，似乎是市场上只有一块蛋糕，一方吃多了另一方就饿得慌。实话实说，支付宝的确历经过银行大哥们的冷眼和防备；也的确有过业务，在初期表面看似和银行的指标此消彼长。但随着支付宝版图的清晰与战略的升级，事态的发展让“吸流量”标题党们脸疼。因为：

第一，支付宝&网商银行选择的是把整块蛋糕不断做大，并把做大的部分也和其它银行分享。 第二，支付宝&网商银行选择的是银行不覆盖、模式不匹配、数据够不着的“极小”、“极微”端贷款商户，即那些在传统银行体系里的信用白户，比如网店店主和线下“码商”们。第三，支付宝&网商银行再把自己的生态、获客、技术、数据等能力，开放并赋能给其它银行，形成通力合作的产业链条先后端，共同服务实体。