消费金融行业，瞬息万变。

年初还百家争鸣的贷款超市市场，在经历了“315曝光”、爬虫风波、知名贷超“信用管家”被清查后，如今可以用“冷冷清清凄凄惨惨戚戚”来形容。

今年1月，新流财经曾盘点20家主流贷款超市的合作产品和合作价格，不到一年的时间，这些玩家已经发生了翻天覆地的变化。

如图，曾经的20家主流贷款超市，10家已经从应用市场下架，或者从自己的主营APP中下线。

当然，下线的远不止表格中的这些，还有更多依靠一个H5页面就开始给现金贷导流的贷超，均已“再别江湖”。

在连续密集整顿后，如今“714高炮”已经从消费金融历史舞台逐渐褪散，至少在这个阶段，已经很难看到它们的身影，那些为“714高炮”导流的小型贷超自然也无法继续生存。

众多P2P系的现金贷产品，由于关联P2P清退，自身也因资金流转困难不得不停止运营。

上述表格中，剩下10家还在运营的贷超，基本只给持牌消费金融公司、持牌小贷产品导流，亦有如卡牛信用管家目前只给银行信用卡产品导流。

曾经至少上架20个甲方产品的贷超，如今只有零星6-8个产品供用户选择。

有从业者感叹，贷款超市真的会从消费金融历史舞台上退出吧？

为什么它们会放弃贷超业务？

在上述表格中，下线的贷超，除了有独立主营导流业务的贷款超市，也有诸如分期乐、快贷等APP中曾经上线的贷款超市。

为什么主流贷款超市会放弃这项“卖水”生意？新流财经将多位从业者的分析总结如下：

首先是利润问题。

贷超常规的盈利模式是向现金贷产品导流。主流的导流方式如：1、CPA：按注册付费；2、CPS：按成交额进行付费；3、UV：按点击付费。亦有头部贷款超市会开发API模式，或者联合注册的模式，实时监控甲方数据。

以上几种导流方式中，最粗暴赚钱的属于UV模式，巅峰时期一个UV超过20块钱都不是新鲜事。当然，毫无疑问，为这种暴利模式买单的甲方多为714高炮产品。

不过，在当前714高炮产品退场时期，UV模式已经极少存在。而剩下的CPA、CPS模式转化难度过高。贷款超市们也活得艰难。

在年初现金贷平台密集上线时，市场话语权在贷超手上，现金贷通常需要预付部分合作款项给贷款超市，贷款超市方才安排将其产品上架。