有借款合同，有流动的银行资金，甚至还有房产公证。看似正常的民间借贷，其实是以侵吞他人财物为目的。12月3日，湖北十堰市张湾区检察院提起公诉的范等17人套路贷案，十堰中院作出二审裁定，驳回范等人上诉，维持一审判决。
此前，一审法院经审理，以诈骗罪、寻衅滋事罪、非法侵入住宅罪、敲诈勒索罪、非法吸收公众存款罪，判处首犯范有期徒刑十九年六个月，并处罚金36万元。其他16名被告人分别被判处八个月至六个月不等的有期徒刑，并处罚金，其犯罪所得依法予以追缴或者责令退赔。
一次借贷惹的祸
2014年，王先生看中了一个白酒投资项目，只需要投资40万就能获得不错的回报。但当时他缺钱，银行贷不到款。恰在此时，王先生经人介绍找到了范创办的小额贷款公司。“放款快，手续简单”的口号让王先生很兴奋。范说，审核完资产，就可以签订借款合同，办理房地产委的公证手续，办理房产抵押登记，第二天就可以领到40万的贷款。
期待翻盘心仪项目的王先生虽然忐忑不安，决定试一试，但没想到却陷入了范等人设下的“套路贷”。
办理完相关手续的当天上午，王先生收到范发放的首付款20万元。在支付了4万元手续费后，剩余的20万元如期而至，王先生解了燃眉之急。在接下来的几个月里，王先生按时支付了利息，范笑着和他打招呼。双方的合作似乎进入了“蜜月期”。
王先生的投资项目延期了。还款25万后，他无法继续偿还本金，支付高额利息。范从此变了脸色。
深陷以贷还贷陷阱
2015年至2016年底，范多次指使人使用言语威胁、盯梢、纠缠等“软暴力”手段，聚众到王先生家讨钱，致使其亲友反目成仇，无法归家。
后来，范强迫王先生介绍给他的“老板”(实际上是范的内部人员)借新债还旧债。无奈听从的王先生与新“老板”签订了借款合同，将借款还款的钱存在了银行。就这样，范一分钱没还，王先生的债务变成了60万元。
就这样，王先生经历了三次，彻底陷入了以贷还贷的怪圈，债务被恶意抬高至130余万元。至此，王先生已不可能还清贷款。
2017年8月，范在王先生不在场、不知情的情况下，利用王先生之前委托的房产公证程序，将该房产以58万元的价格出售给他人。王先生随即向法院提起诉讼，但因房产已转让他人，无法返还。无奈之下，王先生向警方报了案。
小公司里藏着大“套路”
事实上，王先生并不是唯一一个遭受范等人“套路贷”的人。2008年，范开始经营小额贷款业务，并在湖北成立了一家投资公司，业务一直不温不火。
2014年10月，范为拓展新业务，设立并上线运营点对点借贷平台，以明显高于银行存款利率(每月1%至1.5%)的收益引诱公众投资该公司，然后以每月1.2%至5%的高息向公众非法放贷，收取高额服务费和保证金。
同时，为加强借贷资金管理，范招募社会人员成立信贷部和贷后催收部，逐步形成放款快、手续少的诱饵，吸引急需用钱的借款人前来借贷。经审核后，“贷款”金额在扣除高额手续费和保证金后支付给借款人。之后通过转移债务，做账，恶意提高贷款额度，转让或出售借款人的正当
截至案发，该犯罪集团共非法吸收217名投资者资金共计1.13亿余元，高息借给346名借款人8700余万元。
17名犯罪人员落入法网
2019年8月以来，公安机关先后抓获范等人，并以“套路贷”涉恶案件立案侦查。此案也成为自扫黑除恶专项斗争开展以来，十堰市首例“套路贷”涉恶案件。
2020年2月，公安机关将此案移送张湾区检察院审查起诉，卷宗411份，有6米多高。法院受理此案后，成立了以检察长黄德胜为承办检察官的办案组。在分析了200多家银行的流水，审查了60多项犯罪事实后，办案组完整还原了“套路贷”的全过程，并不断整理相关证据，引导公安机关进行补充侦查，构建了坚实的证据链。最终，在两位公诉人的努力下，17名犯罪嫌疑人全部落网。
案件小组正在审查案件档案。
同时，办案组积极配合、指导公安机关追缴损害赔偿金，冻结公司股权2810万元及涉案账户余额170余万元，查封涉案房产206套、储藏室1个、停车位2个，扣押汽车4辆，随案移送法院。
2020年9月22日，张湾区人民法院公开开庭审理了此案。面对确凿的证据和严谨的论证，17名被告人最终当庭认罪。9月29日，法院采纳了检察院提出的全部量刑建议和财产处置建议。范等人不服，提出上诉。12月3日，十堰中院裁定驳回上诉，维持原判。
(来源：检察日报作者：蒋长顺包欢)