禹城市柏斯工贸有限公司创立于2008年，位于禹城市禹王街西首，是一家专业研发、制造和销售各种木地板的外向型企业。公司占地面积2.4万平方米，现有2个车间，现代化的木地板生产线2条，地板自动封蜡线一条，拥有员工93余人，年产各种木地板300万平方米，被业内采购商誉为“全省最专业、规模较大的木地板制造商”。现公司主要产品有强化复合木地板、密度板、刨花板、饰面板、竹胶板、建筑模板及门窗家俱加工、销售；货物进出口业务。产品销售覆盖全国及世界10多个国家。2020年末总资产9084万元，总负债3125万元，营业收入3226万元，净利润270万元。


年初公司因购置土地、扩建厂房，占用部分流动资金，造成资金流紧张。先后谈成的几个大合同之间回款周期错配，延续时间较长，由于企业厂区建设及生产设备的增设占用大量资金，不敢贸然接单，担心回款不及时造成银行短期融资到期后无法及时偿还，从而引起高利转贷等一系列麻烦。得知此情况后，我行通过对企业近三年经营周转、市场销量、现金流量、应收账款结构进行综合评估， 2021年1月份为公司发放一笔200万元中期贷款。


通过为该企业办理该笔贷款，进一步减轻了短期流动资金到期后企业频繁倒贷和还款压力，使企业腾出更多的时间、精力用于生产经营，免去后顾之忧。有了这笔流动资金，企业正常生产得到了有效保障，产生了良好的经济效益。（王翔宇 房若楠）