在银监系统处罚违规行为“公开为常态，不公开为例外”的形势下，据《国际金融报》记者不完全统计，截至2月22日，各地银监局和银监分局下发的罚单总计289张，罚金共计1.07亿元，受罚的机构遍布国有大行、股份制银行、城商行和农村中小金融机构以及信托公司等非银行金融机构。
贷款违规成“重灾区”
从银行贷款投放的一般规律来看，每年1月、2月大多为放贷高峰。究其原因，临近春节，民众消费需求普遍增加，银行贷款额度相对宽松，加之部分银行上年末积压未投放的贷款可能顺延至下一年初。
根据央行近日发布的数据，2018年1月人民币贷款增加2.9万亿元，同比多增8670亿元。其中，居民贷款增加9016亿元。新增人民币贷款不仅超出了此前市场预期，还刷新了以往单月的最高信贷投放纪录。
虽然银行打开了贷款“闸门”，但记者注意到，在各级银监部门公布的违规案由中，贷款违规仍是一个“重灾区”。在289张罚单中，涉及贷款违规的罚单共计97张，约占三分之一。处罚对象包括政策性银行、国有大行、股份制银行，以及各地城商行、农商行、村镇银行、农信社等机构。
在这些罚单中，银监系统列出的违规做法主要包括信贷资金回流并缴存承兑保证金、违规发放贷款、放松风险管理和授信条件、虚增存贷款规模等。