近年来，我市屡屡出现披着民间借贷外衣，实施非法高利放贷、“套路贷”、虚假诉讼、高利转贷、非法集资等违法犯罪行为，成为引发治安、刑事案件及群体性事件的重要根源和导火索，也是房地产领域产生烂尾楼、“半拉子”工程的主要“幕后黑手”，严重侵害了人民群众的合法利益，扰乱了金融经济秩序，影响社会和谐稳定。

为全面强化社会风险源头管控，坚决遏制民间借贷相关违法犯罪多发势头，近日，巴彦淖尔市中级人民法院、人民检察院、公安局、司法局、税务局、金融办召开联席会议，出台《关于依法严厉打击与民间借贷相关的违法犯罪行为 强化民间借贷协同治理的会议纪要》，在全市集中开展专项行动，重拳打击、铁腕整治民间借贷相关违法犯罪。

《纪要》明确，要建立“职业放贷人名录”制度。由全市各级人民法院从连续涉案年度、涉案数量、涉案金额、诉讼行为特征等方面，对“职业放贷人”进行甄别认定，纳入重点监管。全面加强对涉及职业放贷人案件证据和事实的审查，提出对职业放贷人涉及案件审理和执行的指导意见，明确案件审理标准、裁判尺度、执行方式，从严规制职业放贷人诉讼行为。若经查明，职业放贷行为涉及出借对象主体众多，出借行为具有反复性、经常性和获取高息的隐蔽性，借款目的也具有营业性等特征，违反国家信贷规则，破坏经济金融秩序的，人民法院将依法认定借贷合同或行为无效。

要加大对虚假诉讼、高利转贷的惩治力度。严厉打击虚构案件事实、冒充他人提起诉讼、虚构债权债务关系、篡改伪造证据等虚假诉讼行为，对非法侵占他人财物和严重侵害公众利益的犯罪行为，从重定罪处罚。依法严惩高利转贷行为，对违法所得数额较大、涉嫌构成高利转贷罪的，依法追究刑事责任。司法等国家工作人员利用职权，与他人共同实施虚假诉讼行为的，要依规依纪严肃处理；同时构成其他犯罪的，从重定罪严惩。

要依法严厉打击与民间借贷相关的重点领域犯罪。要将从事高利放贷、“套路贷”黑恶势力，以及民间借贷相关违法犯罪行为引发群体性事件、影响社会稳定的，列为扫黑除恶专项斗争的重点打击对象，依法严厉打击民间借贷案件中的黑恶势力及其“保护伞”。严厉打击非法、变相吸收公众存款放贷、暴力索债、高利转贷、向在校学生非法高利放贷、银行金融机构人员操控开展有组织的民间借贷等5类违法犯罪行为，集中查办一批假借民间借贷之名，恶意制造违约、非法变相吸收公众存款放贷、虚假诉讼、高利转贷等典型案件，切实维护金融秩序和社会和谐稳定。

协同治理部门将设立举报电话，采取走访排查与发动群众相结合、信访接待和排查矛盾纠纷相结合等方式，多渠道排查、收集非法高利放贷、“套路贷”等问题线索，及时移送有关部门侦办查处。

《纪要》同时对提升办案的信息化、智能化水平，建立金融监管联动机制等提出了明确要求。