标的公司:南方***互联网小贷公司
股东构成:法人股 (不转让)
业务:全部为车贷,成立前三年业务量颇多,2019年后因为主营业务与小贷业务冲突暂停了小贷业务,目前存量大概少于500w逾期状态,为正常的市场问题,逾期存量均由卖方自行剥离且有成熟方案。
团队:可剥离。
诉讼:目前无行政处罚、法律诉讼、抵押等,资质相对干净。
转让价格:大概2000w
互联网小额贷款转让时间:预计4个月
互联网小额贷款转让流程:签订《独家居间协议》---三方见面---签订《收购意向书》---尽调---签订正式《股权转让协议》---工商、税务、金融办等变更---交接材料(以上会根据情况安排时间节点)
互联网小额贷款转让尽调内容:
1.自互联网小贷公司成立以来工商设立及变更信息、金融办设立及变更信息报备
2. 业务合同梳理
3. 法律诉讼、债权债务、抵押贷款、行政处罚等
4. 自开业到现在为止的银行流水
5. 人员薪资、社保等情况
6. 资质的审查(比如:互联网小额贷款?网站备案?商标?车指标?等)
7. 对外投资情况梳理
8. 财务报表、凭证、发票等
9. 会根据情况详细拟写《财务尽职调查材料清单》、《法律尽职调查清单》
互联网小额贷款转让政策:
《关于网络借贷信息中介机构转型为小额贷款公司试点的指导意见》(整治办函〔2019〕83号)(2019年11月发文)
https://www.163.com/dy/article/FQLUGGCP0550A54Z.html
银保监办发〔2020〕86号 中国银保监会办公厅关于加强小额贷款公司监督管理的通知(2020年9月发文)
中国银保监会 中国人民银行就《网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)》公开征求意见(2020年11月发文)
广州市人民政府办公厅关于印发广州市金融发展“十四五”规划的通知(2021年9月发文)
近期在筛选标的过程中也重新梳理了行业政策信息,从2015年以后监管层发文的内容来看,银监会对互联网小贷业务的监管逐渐趋紧,合规经营显得尤为重要,同时也意味着收购转让条件限制也变得更为严苛。
在这样的监管环境下小贷公司非常有必要做长远的合规布局。